הדרך החכמה לחיסכון פטור ממס
מהי קרן השתלמות?
קרן השתלמות היא בעצם קופת חיסכון מיוחדת, שנועדה לעזור לך לצבור כסף בצורה חכמה ועם הטבות מס משמעותיות.
הכסף שאתה חוסך בקרן מושקע בשוק ההון, מה שמאפשר לו לגדול ולהניב רווחים לאורך זמן.
למה קרן השתלמות כל כך אטרקטיבית?
-
פטור ממס: אחד היתרונות הגדולים ביותר של קרן השתלמות הוא הפטור ממס על הרווחים שאתה מצבור בה. זה אומר שכל הכסף שאתה מרוויח בקרן נשאר שלך, בלי שהמדינה תיקח חלק.
-
גמישות: אתה יכול לבחור את מסלול ההשקעה המתאים לך ביותר, בהתאם לרמת הסיכון שאתה מוכן לקחת ולטווח הזמן שבו אתה מתכנן למשוך את הכסף.
-
נגישות: את הכסף שצברת בקרן אתה יכול למשוך לאחר 6 שנים (ובמקרים מסוימים אף קודם לכן), ללא קנסות מיוחדים.
-
מגוון אפשרויות: ישנן קרנות השתלמות רבות ושונות, כך שתוכל למצוא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים שלך.
זקוקים לייעוץ אישי לפני פתיחת קרן השתלמות? יצחק בן זיקרי, סוכן ביטוח פנסיוני מוסמך, ישמח לעזור לכם לבחור את המסלול המתאים ביותר – מותאם לצרכים, לרמת הסיכון ולמטרות שלכם. לכל שאלה והתייעצות: 050-446-6450.
מחכים לשמוע מכם
מלאו את הטופס שלפניכם ונציגנו יצרו איתכם קשר בהקדם:
למי מתאימה קרן השתלמות?
קרן השתלמות מתאימה לכל מי שרוצה לחסוך כסף לעתיד, בין אם זה לקניית דירה, ללימודים, לנסיעה או לכל מטרה אחרת. היא מתאימה גם לשכירים וגם לעצמאים.
מה חשוב לדעת לפני שבוחרים קרן השתלמות?
-
דמי ניהול: כל קרן השתלמות גובה דמי ניהול. חשוב להשוות את דמי הניהול של קרנות שונות לפני שאתה בוחר.
-
מסלולי השקעה: כל קרן מציעה מגוון מסלולי השקעה. בחר את המסלול המתאים ביותר לפרופיל הסיכון שלך ולטווח הזמן שלך.
-
יעוץ מקצועי: אם אתה מתלבט, כדאי להתייעץ עם סוכן פנסיוני שיעזור לך לבחור את קרן ההשתלמות המתאימה לך ביותר.
קרן השתלמות לעובדים – יתרון כפול לעובד ולמעסיק
אם אתה עצמאי או בעל עסק עם עובדים, כדאי להכיר את היתרונות של קרן השתלמות לעובדים.
מדובר בהטבה משמעותית שמחזקת את תחושת ההערכה והמחויבות של העובדים, ומאפשרת לך ליהנות מהוצאה מוכרת במס.
שילוב של קרן השתלמות במסגרת תנאי העבודה מאפשר לך לבנות סביבת עבודה תחרותית ואטרקטיבית, ולבלוט בשוק התעסוקה.
בנוסף, אפשר לשלב את ההפקדות עם מוצרים נוספים כמו קרן פנסיה, קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון, וליצור תמהיל פיננסי מותאם לצרכים האישיים של כל עובד.
למה לפנות לסוכן ביטוח פנסיוני?
בחירת קרן השתלמות היא החלטה חשובה. סוכן ביטוח פנסיוני מנוסה יכול ללוות אותך בתהליך, להסביר את ההבדלים בין המסלולים, לעזור במשא ומתן על דמי ניהול ולבנות עבורך (או עבור העסק שלך) תוכנית מותאמת אישית.
שאלות נפוצות על קרן השתלמות
בהחלט. עצמאים נהנים מהטבת מס כפולה –-גם כהוצאה מוכרת וגם פטור ממס רווחי הון (עד תקרה).
כן, כי קרן השתלמות היא נזילה לאחר 6 שנים, בניגוד לקרן פנסיה שמיועדת לגיל פרישה בלבד. אפשר להשתמש בה להשגת מטרות בטווח הבינוני.
סוכן ביטוח פנסיוני יודע להשוות עבורך בין החברות, להבין את הצרכים שלך ולהשיג תנאים מועדפים במיוחד בדמי ניהול ובתשואות היסטוריות.
זקוקים לייעוץ אישי לפני פתיחת קרן השתלמות? יצחק בן זיקרי, סוכן ביטוח פנסיוני מוסמך, ישמח לעזור לכם לבחור את המסלול המתאים ביותר – מותאם לצרכים, לרמת הסיכון ולמטרות שלכם. לכל שאלה והתייעצות: 050-446-6450.
