התנהלות כלכלית נכונה למשפחה

התנהלות כלכלית נכונה למשפחה – המדריך שיביא לכם שקט נפשי

התנהלות כלכלית נכונה למשפחה היא המפתח לשקט נפשי, יציבות כלכלית וחיים עם פחות דאגות.

במציאות כלכלית שבה המחירים עולים, הריבית משתנה, והוצאות בלתי צפויות עלולות להפתיע בכל רגע חשוב לדעת לנהל את התקציב המשפחתי בצורה חכמה.

רוצים להתחיל לנהל את כלכלת המשפחה בצורה נכונה? יצחק בן זיקרי, סוכן ביטוח פנסיוני מוסמך, כאן בשבילכם, בכל שאלה חייגו 050-446-6450, אשמח לעמוד לשירותכם.

ניהול תקציב – אבן יסוד לחיים בריאים כלכלית ולהתנהלות כלכלית נכונה למשפחה

הצעד הראשון בהתנהלות נכונה הוא להבין איפה אתם עומדים. 

ערכו רישום של כל ההכנסות וההוצאות שלכם: מה נכנס כל חודש ומה יוצא. זה כולל שכירות או משכנתא, חשבונות, מזון, חינוך, תחבורה, בילויים ועוד.

כלי עזר כמו גיליון אקסל או אפליקציות ייעודיות לניהול תקציב יכולים לעזור לכם לעקוב אחרי ההוצאות ולזהות נקודות לשיפור. 

אל תשכחו להכניס גם סעיף חיסכון חודשי, גם אם מדובר בסכום קטן.

חיסכון לעתיד – לא מותרות, אלא הכרח

אחרי שבניתם תקציב, חשוב להתחיל לחסוך. 

מטרת החיסכון היא ליצור רשת ביטחון כלכלית – בין אם מדובר בקרן חירום, חיסכון לטווח בינוני או השקעות ארוכות טווח. 

כאן נכנסים לתמונה מוצרים כמו פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה וקרן השתלמות.

משפחות רבות גם פותחות קרן השתלמות לעובדים או בודקות מה ההבדל בין קופת גמל לקרן השתלמות כדי להבין מה הכי משתלם להן. 

מוצרים אלו נזילים יחסית ומאפשרים גם תשואה וגם גמישות.

ביטוחים – הגנה כלכלית במצבי קיצון

חלק חשוב מהתנהלות כלכלית נכונה הוא להגן על עצמכם במקרי חירום. 

ביטוחים הם לא בזבוז הם שכבת הגנה שמונעת קריסה כלכלית.

• ביטוח חיים יגן על המשפחה במקרה אסון.
• ביטוח בריאות ימנע הוצאות כבדות במקרה של טיפולים יקרים.
• ביטוח משכנתא הוא חובה למחזיקי משכנתא, אך ניתן לבצע הוזלת ביטוח משכנתא חכמה.
• אם אתם נוסעים לחו"ל – אל תשכחו לעשות ביטוח נסיעות לחו"ל.

התייעצות עם מומחה – לא מותרות, אלא צעד חכם

בכל הקשור לביטוח וחיסכון, מומלץ להתייעץ עם סוכן ביטוח פנסיוני שמבין את המערך המורכב הזה ויכול לבנות לכם תמהיל שמתאים בדיוק לכם.

אני מספק שירות בכל הארץ, אונליין, בזום, טלפון וואטסאפ וניתן גם להגיע למשרד.

אם אתם גרים באזור ראשון לציון, רחובות או הסביבה – נשמח לארח אתכם במשרדנו שבראשון לציון. 

יצחק בן זיקרי, סוכן ביטוח ותיק, מכיר היטב את האתגרים הכלכליים והביטוחיים של משפחות מהאזור, ויוכל להתאים עבורכם פתרון אישי ונכון.

טיפים קטנים לחיסכון גדול

• אל תיכנסו לתשלומים ארוכי טווח על מוצרים לא חיוניים.
• השוו מחירים בין ספקים – גם על ביטוחים וגם על מוצרי צריכה.
• צמצמו בזבוז מזון – הכינו רשימת קניות מסודרת.
• חפשו הטבות לזכאים (כגון חיילים במילואים או הורים לילדים צעירים).

לסיכום

התנהלות כלכלית נכונה למשפחה היא לא עניין של יומיים – זו דרך חיים. 

עם תכנון נכון, ליווי מקצועי ושגרה של ניהול תקציב, גם אתם יכולים להגיע לשקט כלכלי ולביטחון בעתיד.

רוצים לדעת איך להתחיל? דברו עם יצחק בן זיקרי ואבנה לכם תוכנית כלכלית מותאמת אישית. בכל שאלה חייגו 050-446-6450, אשמח לעמוד לשירותכם.

שאלות ותשובות