פוליסת חיסכון זו הדרך הגמישה והחכמה לחסוך לטווח קצר ובינוני
מה זה בכלל פוליסת חיסכון? איך היא שונה מחיסכון רגיל בבנק? האם היא מתאימה גם לך? במאמר הזה נסביר בצורה פשוטה את כל מה שצריך לדעת בלי מילים מסובכות.
מהי פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי המוצע על ידי חברות הביטוח ומאפשר לכם להפקיד כספים באופן חד פעמי או חודשי ולהשקיע אותם באחד או יותר ממסלולי השקעה.
בניגוד לחיסכון בבנק מדובר במוצר המנוהל בצורה אקטיבית על ידי מנהלי השקעות מקצועיים עם אפשרות לגוון סיכונים וליהנות מפוטנציאל תשואה גבוה יותר.
מחכים לשמוע מכם
מלאו את הטופס שלפניכם ונציגנו יצרו איתכם קשר בהקדם:
מהם היתרונות של פוליסת חיסכון?
גמישות מלאה לאורך כל הדרך
אתם בוחרים מתי וכמה להפקיד, באילו מסלולים להשקיע ואפילו מתי למשוך את הכסף. אין קנסות על משיכה מוקדמת.
ניהול מקצועי של הכסף שלכם
ההשקעות מתבצעות על ידי מנהלים מנוסים שמכירים את השוק. בחלק מהחברות יש גם ועדת השקעות שמלווה את התהליך.
פוטנציאל תשואה גבוה
בזכות מסלולים מגוונים כולל השקעות אלטרנטיביות כמו נדל"ן או קרנות גידור ניתן להשיג תשואה גבוהה יותר לאורך זמן.
יתרונות מס
ניתן לבצע קיזוז מס רווחי הון במעמד המשיכה ולעיתים ליהנות מהטבות נוספות גם לעצמאים וגם לשכירים.
שקיפות ונגישות
תוכלו לעקוב אונליין אחרי הביצועים, לשנות מסלול השקעה בקלות ולבצע פעולות מבלי לצאת מהבית.
למי זה מתאים?
פוליסת חיסכון מתאימה למגוון רחב של לקוחות, בהם:
- הורים שרוצים לחסוך לילדים ללימודים, דירה או עתיד כלכלי.
- עצמאים שמחפשים אפיק השקעה נזיל שאינו תלוי בהפרשות פנסיוניות.
- שכירים המחפשים אלטרנטיבה או השלמה לקרן השתלמות או קופת גמל.
- אנשים אחרי פרישה המעוניינים לנהל את כספי הפיצויים בתבונה.
- כל מי שרוצה להשקיע סכום כסף בלי להתחייב לתקופה ארוכה.
איך זה מתקשר לעולם הביטוח הפנסיוני?
כמו קרן השתלמות או קופת גמל להשקעה, גם פוליסת חיסכון היא כלי חשוב בארגז הכלים של סוכן ביטוח פנסיוני.
היא מאפשרת ללקוחות לייצר חיסכון לטווח בינוני, עם אפשרות נזילות גבוהה יותר ממוצרים פנסיוניים רגילים.
סוכן מקצועי יכול להתאים עבורכם את המסלול לפי גיל, מטרת החיסכון, רמת הסיכון הרצויה ומצבכם הכלכלי.
שאלות נפוצות על פוליסת חיסכון
קרן השתלמות נועדה בעיקר לעובדים ומעסיקים ויש לה הטבות מס ייחודיות. פוליסת חיסכון גמישה יותר, זמינה לכל אחד, ומתאימה גם לחיסכון חד פעמי.
כן, אין תקופת התחייבות. אפשר למשוך את הכסף בכל עת חלקית או מלאה.
