קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה מה זה? ומתי להתחיל?

מה זה בכלל קופת גמל להשקעה? איך זה יכול לעזור לכם ולעתיד הכלכלי שלכם? במאמר זה נבין את המושג, נבין למי זה מתאים, איך זה עובד, ואיך סוכן ביטוח פנסיוני יכול לעזור לכם למקסם את היתרונות.

מהי קופת גמל להשקעה?

קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון פיננסי-פנסיוני המאפשר לכם להשקיע כסף בשוק ההון אבל עם גמישות יוצאת דופן. 

בניגוד למוצרים פנסיוניים אחרים בקופת גמל אתם לא "נעולים" עד גיל פרישה. 

כלומר אתם רוצים למשוך את כספכם אחרי שנה? שנתיים אין בעיה, אתם יכולים למשוך אותו ללא קנסות.

מדובר באחד הכלים הפיננסים המובילים והאהובים כיום על סוכני ביטוח פנסיוני המחפשים להציע ללקוחותיהם פתרון המשלב תשואה גובהה, נזילות והטבות מס חכמות.

למה כדאי לשקול קופת גמל להשקעה?

נזילות

הכסף שלכם נזל לכם בכל רגע נתון בלי קנסות משיכה. בניגוד לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים, כאן אתם לא "כלואים" עד גיל הפרישה.

מסלולים בהתאמה אישית

סוכן ביטוח פנסיוני יכולי להציע לכם מגוון מסלולי השקעה לפי רמת הסיכון שאתם רוצים, כלומר יש סולידי לאנשים שפחות מחפשים סיכונים, מנייתי ועוד.

פוטנציאל רווחים גבוה

כמו שהוזכר ההשקעה בקופת גמל מתבצעת בשוק ההון מה שמגדיל את הסיכוי לתשואות גבוהות לאורך זמן.

אפשרות להטבות מס

החזקתם עם הקופת גמלל עד גיל פרישה? תוכלו להמיר אותה לקצבה חודשית וליהנות מפטור מלא ממס על הרווחים. וזה יתרון שלא תמיד אנשים מכירים.

כמה אפשר להפקיד לקופת גמל?

נכון לשנת 2024, תקרת ההפקדה השנתית לקופת גמל להשקעה עומדת על 79,000 ש"ח. 

מדובר בסכום גדול ומשמעותי המאפשר לכם לבנות חיסכון נאה לאורך זמן גם לשכירים וגם לעצמאים.

למי מתאימה קופת גמל להשקעה?

האמת? כמעט לכולם:

• שכירים שרוצים לחסוך מעבר להפרשות הפנסיוניות הרגילות שהם מקבלים ממקום העבודה.
• עצמאים שמחפשים פתרון השקעה נזיל ונוח.
• הורים המעוניינים לחסוך לילדים ללימודים או לרכישת דירה – לרוב פותחים קופת גמל אחרי הלידה.
• בני 50+ שרוצים חיסכון עם נזילות גבוהה..

אז רגע עוד אל תפתחו, חשוב לבדוק כמה דברים

תבדקו את דמי הניהול

כל קופה גובה דמי ניהול שונים, לכן חשוב להשוות בין הקופות כי אפילו אחוז קטן יכול לעשות את כל ההבדל בטווח הארוך.

איזה מסלול השקעה מתאים לכם?

סולידי או מנייתי? תלוי בגיל שלכם, בצרכים ובמטרות שאתם רוצים להשיג. 

זו בדיוק הנקודה שבה כדאי להתייעץ עם סוכן ביטוח פנסיוני שמכיר את האפשרויות.

מוניטין של החברה המנהלת לכם את הקופת גמל

לא רק תשואות עבר, אלא גם אמינות, שירות, זמינות וכלי ניהול דיגיטליים.

ולפני שמסיימים – למה סוכן ביטוח פנסיוני הוא הכתובת?

קופת גמל להשקעה נראית פשוטה לגמרי, אבל יש בה הרבה החלטות שיכולות להשפיע על העתיד שלכם שחשוב לקחת אותם בחשבון. 

סוכן ביטוח פנסיוני יכול לעזור לכם לבחור את הקופת גמל המתאימה ביותר לכם, לנהל את הסיכונים ולעקוב אחר הביצועים.

רוצים לבדוק איזו קופה הכי מתאימה לכם? חייגו עכשיו 050-446-6450, ונשמח לעמוד לשירותכם בכל שאלה.

שאלות ותשובות קופת גמל להשקעה