סדר בתיק הביטוחי

סדר בתיק הביטוחי – כך תדעו כמה אתם משלמים ועל מה

מה זה בכלל "סדר בתיק הביטוחי"? ואיך הוא יכול לחסוך לכם כסף? במאמר הזה נסביר בצורה פשוטה וברורה מה זה אומר, למה זה חשוב, ואיך עושים את זה נכון גם למשפחות וגם לבעלי עסקים קטנים.

לשיחת ייעוץ ראשונית חייגו 050-446-6450, ואשמח לעמוד לשירותכם.

למה בכלל לעשות סדר בתיק הביטוחי?

רוב האנשים בלי לשים לב משלמים אלפי שקלים בשנה על ביטוחים שהם לא באמת צריכים. 

ביטוחים כפולים, פוליסות ישנות, כיסויים שאינם רלוונטיים, או חוסרים שפשוט לא ידעו עליהם. 

אם אתם לא בטוחים מה בדיוק יש לכם כנראה שאתם לא לבד.

"יש לי סוכן, הכול מסודר" – נכון?

לא תמיד. גם אם יש לכם סוכן ביטוח פנסיוני שמטפל בכם מומלץ לבדוק אחת לשנה מה קיים בתיק הביטוחי.

שוק הביטוח משתנה, מוצרים מתעדכנים, ומה שהיה נכון לפני שלוש שנים לא בהכרח נכון היום.

מה כולל סדר בתיק הביטוחי?

1. סקירה של כל הפוליסות – ביטוח בריאות, ביטוח חיים, ביטוח משכנתא ועוד.
2. איתור כפילויות – לדוגמה: ביטוח חיים דרך העבודה ובמקביל פוליסה פרטית.
3. בדיקת עלויות מול כיסויים – האם אתם משלמים יותר ממה שצריך? האם הכיסוי מספיק?
4. השוואה בין חלופות – לדוגמה, ביצוע הוזלת ביטוח משכנתא על ידי מעבר לחברה אחרת.
5. בדיקה של חיסכון פנסיוני – קרן פנסיה, קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות.

משפחה או עסק? סדר בביטוחים חשוב לכולם

• למשפחה – סדר בתיק הביטוחי תורם להתנהלות כלכלית נכונה למשפחה. אפשר לוודא שאין בזבוזים, שאין חוסרים בכיסויים, ולשמור על יציבות כלכלית גם מול אירועים לא צפויים.
• לעסק קטן – במיוחד אם יש לכם עובדים, סדר בביטוחים חשוב גם ברמה האישית וגם העסקית. לדוגמה: האם יש לכם קרן השתלמות לעובדים? האם אתם מכוסים במקרה של אובדן כושר עבודה? כל אלה חלק מהתנהלות כלכלית נכונה בעסק.

מה מקבלים בפועל?

כשעושים סדר עם סוכן מקצועי, אתם מקבלים:

• דו"ח ברור של כל הפוליסות.
• המלצות מה להשאיר, מה לשנות ומה לבטל.
• ליווי במעבר בין חברות ביטוח (אם משתלם).
• שקט נפשי שאתם לא זורקים כסף לפח.

מחפשים מישהו שיעשה לכם סדר?

יצחק בן זיקרי סוכן ביטוח פנסיוני עם ניסיון, מקצועיות, וגישה אישית. 

אני מלווה לקוחות פרטיים ובעלי עסקים מכל הארץ, המשרד שלי ממקום בראשון לציון וניתן לקבוע פגישה פרונטלית אצלי, אצלכם, בזום, טלפון וכד'

רוצים להבין כמה אתם באמת משלמים? אולי תגלו שאתם יכולים לחסוך לא מעט. לשיחת ייעוץ ראשונית חייגו 050-446-6450, ואשמח לעמוד לשירותכם.

איך עושים סדר בביטוחים?

השלב הראשון הוא לאסוף את כל הפוליסות הקיימות כולל ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, תאונות אישיות ועוד.

מומלץ לבדוק דרך המסלקה הפנסיונית או דו"ח הר הביטוח אם יש כפל ביטוחים או פוליסות מיותרות.

לאחר מכן, אנחנו מבצעים עבורכם בדיקה מקצועית של התיק הקיים, מזהים חוסרים או כפילויות, ובונים עבורכם תיק ביטוחי מותאם אישית בלי בלבול, ובלי הפתעות מיותרות.

שאלות נפוצות